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地球两端的狂热:中国人买房,美国人炒股

2017年09月27日 17:26   来源:华尔街见闻  

  虽然远在地球两端,但中国人和美国人在炒资产这件事上有着惊人的相似和狂热:

  中国人疯狂买房,美国人热衷炒股。

  过去十年,高呼“中国房产和美国股市存在泡沫”的人此起彼伏,怎奈现实太残酷,这些人个个都被“啪啪打肿了脸”。

  接下来见闻君带大家看一看“热情似火、干劲十足”的人民群众。

  中国人买房热情多高?

  9月15日统计局数据显示,今年1至8月,商品房销售面积达到9.85亿平方米,创下了同期历史最高纪录;商品房销售额7.81万亿元,也刷新了历史同期纪录。

  Wind数据显示,2017年1-7月,居民新增消费性短期贷款达1.06万亿,累计同比多增7137亿。而去年全年新增消费性短期贷款总额仅8305亿,今年前7个月新增总额已远超去年全年,可见短期消费贷在2017年增速迅猛。

  据21世纪经济报道,华南某股份行信贷业务人士认为,房地产是消费贷的重要流向,银行虽然有较为严格的把控,但依然难以避免这一现象。

  随着一系列政策组合拳出台,楼市也开始逐渐降温,居民的购房意愿开始下降。

  央行调查显示,22.5%的居民表示,未来3个月准备增加购房方面的支出。这一比例低于上个季度的23.1%,为2016年一季度以来首次出现下降。目前大多数居民对于房价的预期是“看涨”或者“基本不变”:

  对于下季度房价,31.8%的居民预期“上涨”, 46.1%的居民预期“基本不变”,10.3%的居民预期“下降”,11.8%的居民“看不准”。

  据《经济参考报》,当前全国楼市的库存消化周期为5.1个月。不仅在国内,中国人在国外也开启了“买买买”模式。

  新京报此前提到,中国买家对境外房地产的投资总额达到330亿美元,他们把财产的10%的财富投资于海外房地产市场。

  日媒做过一项调查称,日本房产中介推荐给中国人购买的房产和土地,加起来占到日本国土总面积的2%,媒体发出日本都要被中国人买去的“呻吟”。

  中国人为何疯狂买房?

  前段时间,网上流传着一则新闻:厦门一女子44年前(1973年)存入银行1200元,历经44年,得到1484.04元利息,如今取出2684.04元。

  有准确房价数据记载的是在1981年,当年浙江温州瑞安商品房热卖,68.85元/平方米。

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  如果将这1200元放着不动,8年之后去温州买房子,可以买17.4平米。目前瑞安市房价为17112元/平米,这意味着当时的1200元至少值29.7万元。而放在银行,如今只能取出2684.04元。

  当然,如果买北上广的房子,还能值更多。

  难怪一直流传着这个段子:假如自己的工资是10万/年,那么赚100万就需要十年的时间。但是如果去年年初买了一套价值百万的房子,那么现在的价值保底已经两百万了,一年的时间就可以涨百万。

  9月12日,上海易居房地产研究院发布《10大国际都市房价指数报告》,列出了香港、北京、上海、多伦多、洛杉矶、纽约、首尔、伦敦、东京和新加坡的房价走势对比:

  今年二季度与2007年四季度相比,房价增幅排名前3位的城市分别为香港、北京和上海,增幅分别为185%、115%和99%,远高于其他国际都市。

  9月6日发布的《2017胡润财富报告》显示,在千万富豪和亿万富豪中,有15%富豪是通过炒房实现。

  见闻君想起了《消失的煤老板:只好在北京一套套买房》中的一句话:“说到底,除了当初那些在北京买了大批房产的人,有能力把手头的钱保值增值的,真的不多。”

  美国人热衷炒股

  相比在中国,美国人民买房子会比较轻松。

  腾讯房产提到,美国买房的大多数是有固定收入的年轻人。一般房价为家庭年收入的5倍是一个合理的水准。所以,买房对有工作的年轻人来说,不是什么困难的事。

  不过对于炒资产的狂热,美国人丝毫不逊色,只不过他们的目标并不在楼市,而是股市。

  2009年3月9日美股市场触底,至今牛市已经走过了8年的时间,美国人民沸腾了。在标普500指数迈向史无前例的2500点大关时,根据美联储最新公布的基金资金流动Z1数据:

  截至今年第二季度末,股票在美国家庭部门和非盈利性组织的总资产中的配置比例预计高达35.7%,这种水平只在1998年和2000年出现过。

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  华尔街见闻此前提到,美国一位普通商店员工,一直坚持押注华尔街的恐慌指数VIX会持续下降,五年来资产从50万飙升到1200万美元。

  “老套的警告”

  互联网推升着股市大涨,吸引了前所未有的个人投资,人们甚至辞掉工作专职炒股。

  今年以来,标普500的科技股表现出色,截至目前已经上涨了23%,涨幅是整个标普500的2倍。不过科技股股价涨幅有多高,就意味着他们的股价有多贵。

  不过在9月的最后一周,美股科技股遭遇黑色星期一,几大科技股均遭重挫,科技大佬们的身价一天之内缩水总和超过百亿美元。

  交易员和战略家警告称,交易美股的风险正在增加,而获取利润的潜力则在缩小。

  下面这张图是历史上的美股配置比例与标普500指数随后六年、八年和十年的投资回报率:

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  下图显示,从历史角度看,当美股市盈率达到某个高位时,其与标普500指数随后六年、八年和十年的投资回报率的关系:

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  也就是说,如果以历史经验来看,当前的美股可能不会带给人们太多的长期回报率。

  一如既往地,只有一小部分投资者能准确地预测下一个市场行情,或许,我们不应该下重注狂赌自己将会成为那些幸运的少数人。


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